Ustawa o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniedzy oraz finansowaniu terroryzmu. Komentarz

Opis od wydawcy

Zjawisko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu stanowi poważne

wyzwanie dla wszystkich gospodarek świata. Poprzez zniesienie wielu barier

umożliwiających prowadzenie działalności biznesowej w poszczególnych

krajach oraz swobodny przepływ kapitału pomiędzy systemami finansowymi

poszczególnych państw, proceder prania pieniędzy oraz finansowania

terroryzmu nabrał charakteru globalnego. Niezwykle istotne stało się zatem

opracowanie na szczeblu międzynarodowym skutecznych mechanizmów

i narzędzi służących aktywnej walce z osobami, grupami i podmiotami zamierzającymi wprowadzać do obrotu gospodarczego środki pochodzące

z przestępstw oraz finansującymi terroryzm. Współpraca międzynarodowa

w tym zakresie nie byłaby jednak skuteczna, gdyby nie promowanie wśród

państw społeczności międzynarodowej przyjmowania sprawdzonych, skutecznych

i w miarę jednolitych środków prawnych mających na celu zwalczanie

procederu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Aktywna

walka ze zjawiskami, o których mowa powyżej, nabrała szczególnego charakteru

wraz z procesem tworzenia jednolitego rynku Unii Europejskiej i jej

swobodami, tj. swobodą przepływu osób, kapitału, towarów i usług. Nie bez

znaczenia pozostał także wpływ nowych technologii na świadczenie usług

finansowych i dynamiczny rozwój m.in. nowych metod płatniczych (New

Payments Methods, NPMs), w tym bankowości elektronicznej, zdalnego

dostępu do rynków regulowanych i alternatywnych systemów obrotu czy

elektronicznych systemów składania zleceń. Łatwiejszy i sprawniejszy obieg

pieniądza i wartości majątkowych między poszczególnymi krajami spowodował

wzrost podatności systemów finansowych poszczególnych państw na

zjawisko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

ze Wstępu